央广网上海8月6日消息（记者吴善阳）上海银行业服务科创企业、支持科创中心建设新闻通气会今天在上海市银行同业公会举行。上海银保监局副局长王晓东出席通气会并讲话，来自上海银行、上海华瑞银行、工商银行上海市分行、浦发银行上海分行、杭州银行上海分行、浦发硅谷银行的主要负责人与30余家媒体记者面对面，畅谈上海银行业支持上海科创中心建设的重要举措。上海市银行同业公会秘书长赵海主持会议。
当前，上海正在加快推进具有全球影响力的科技创新中心建设，新兴产业蓬勃发展，传统产业加快转型升级，银行业一直扮演着重要的“助推器”角色。上海银行业持续研究建立符合科创企业特点的金融服务模式，支持有发展潜力、市场认可度高的科创企业发展壮大，有效提升了上海银行业持续服务科创企业的金融供给能力。
上海银保监局副局长王晓东在会议上介绍了该局通过体制机制创新、引导银行业支持科创企业发展的举措。一是持续提升辖内机构科技金融的专业化经营能力。上海银保监局为推动辖内机构提升专业化经营能力，帮助科技创新企业有效获得金融支持，重点推进辖内机构构建针对科技创新金融服务的“六专”信贷机制，即专营的组织架构体系、专业化的经营管理团队、专用的风险管理制度和技术手段、专门的管理信息系统、专项的激励考核机制、专属的客户信贷“新三查”标准。国务院相关通知已将基于“六专机制”的科技型企业全生命周期金融综合服务，作为科技金融创新方面的改革举措向全国进行了推广。截至6月末，辖内已有服务科创企业的科技支行7家、科技特色支行90家、科技金融专营机构1家，从业人员超过1000人。二是着力构建“4465”科技金融框架体系。构建上海特色的“4465”科技金融框架体系，上海银保监局指导辖内银行积极探索创新科技金融服务模式，按照行动方案制定的路线图稳步推进。截至2019年6月末，在科技型企业贷款方面，上海辖内科技型企业贷款存量户数为6973户, 较年初增加982户，增长率为16.39%；较去年同期增加1205户，同比增长20.89%；贷款余额2611.86亿元，较年初增长187.55亿元，增长率为7.74%；较去年同期增长194.77亿元，同比增长8.06%。在科技型中小企业贷款方面，辖内科技型中小企业贷款存量户数为6270户，较年初增加880户，增长率为16.33%；较去年同期增加1404户，同比增长28.85%；贷款余额1281.94亿元，较年初增加86.13亿元，增长率为7.20%；较去年同期增长262.58亿元，同比增长25.76%。三是积极探索创新科技金融外部保障机制。通过科技专家库使用机制，辖内银行可邀请科技专家参与行内科技企业授信项目评审、出具行业咨询报告、提供行业知识培训、参与投贷联动试点业务贷前调查、授信评审等。目前，上海银保监局正在研究制定上海银行保险业机构支持科创中心建设的指导意见，要求在沪银行机构紧扣科创中心建设任务，对内优化流程，实施“精准科贷”策略；对外加强合作、创新科技金融产品，全力支持上海科创中心建设。
科创板在上交所鸣锣开市标志着中国科创企业进入加速换档的新周期。在支持科创企业发展方面，各商业银行纷纷发言交流在扶持科创企业过程中的新政策、新举措。
上海银行副行长黄涛表示，在推进科创金融的进程中，该行致力于服务上海产业转型升级，围绕集成电路、人工智能、生物医药、高端制造、航空航天等重点产业领域，为科技型企业提供了源源不断的支持。截至2019年6月末，上海银行科创贷款余额超过700亿元。据其透露，在目前科创板已申报的约150家企业中，上海银行已对接50家，其中已合作24家，并对半数企业制定了对接安排。此外，该行储备了有意向申报科创板的企业过百家。
近年来，上海银行通过与各大科技园区，包括国家级、市级和区级园区进行合作，为集约化服务科创企业打开一扇窗口；同时，持续加强与外部机构对接，深化“股债相融，投贷联动”。
近期，围绕科创板动向，上海银行已成立“科创板企业上市服务中心”，举全行之力，重点围绕两方面升级科创金融服务：一是坚持突破性的思维，不断提升对拟上市科创企业服务能力。目前，许多颇受市场关注、并已纳入科创板上市名单内的企业，都在成立早期就成为了上海银行的对公客户，上海银行针对性推出了覆盖“培育扶持、上市冲刺助力、上市后续服务”的一揽子产品和服务方案，提供投贷联动、财务优化管理、改制重组顾问、高管及员工持股计划、产业并购融资服务、股票质押融资等综合金融服务。二是坚持立体性优化，以浦东科技支行为试点单位，加快完善科创金融服务体制机制，让服务更专业。包括为科创板企业信贷评审设立绿色通道；制定科创板客户专属信贷标准，以企业核心技术、经营性现金流作为主要评价依据；同时，加大在人力、财务、信贷等资源上的倾斜力度，完善考核配套机制，为大力发展科创金融打下基础。
上海华瑞银行作为一家民营银行，自创立初期就着力在科创金融方面进行了积极的探索。经过三年多的努力，基本形成了市场定位清晰、商业模式创新、风险管理可控的科创金融发展模式。上海华瑞银行副行长解强在发言中提到，华瑞作为全国首批十家投贷联动试点银行，深耕投贷联动，以“风险贷款”为重点，兼顾科创生态服务，逐步形成了包括投资级尽调、专业化评审、数据化贷后、定制化产品、机制化支持在内的具有自身特色的业务机制。该行聚焦实体、回归本源，密切结合创投与资本市场，以培育明星独角兽企业为长期性目标，逐步形成“小、硬、专、细”的科创金融业务特色。截至7月末，该行和40多家VC机构建立了合作关系，三年多的时间，累计推进了近800户科创企业服务项目，累计实现放款100余户，累计放款金额近150亿，其中85%为小微企业，行业覆盖了信息技术、生物医疗、海洋工程、节能环保等多个“硬科技”领域。上海华瑞银行坚持“科创为锋”，发挥科创场景发现和培育能力，将早期科创型企业的价值发现与场景资源紧密结合，坚持服务生态和服务小微，通过深化协同平台经营数据共享、完善微单元服务体系建设、合理运用大数据风控模型，拓展线上小微大众金融服务，推进B（Bank银行）-P（Platform合作平台）-SME（中小微企业）生态链融资，放大科创场景商业价值，提升差异化普惠金融服务能力和惠及范围。
中国工商银行于去年11月在上海设立了科创企业金融服务中心（上海），并立足上海，辐射长三角。中心定位于服务上海科创中心建设，并通过探索专营模式，不断提升科创金融服务能力，满足科创企业金融需求。据工商银行上海市分行副行长高翀介绍，截至目前，在科创企业客户覆盖方面，该行提供信贷融资的企业近900户，建立信贷关系的企业超过5000户，提供金融服务的企业突破万家，科创企业目标库覆盖企业超过1.4万户；在金融服务方面，科创企业贷款余额近540亿元，投资余额40余亿元，担保承诺类业务余额470亿元，合计全口径金融服务总额已突破1000亿元。近年来，中心以提供融资服务为重点，针对初创期企业、成长期企业、成熟期企业、扩张整合期企业，配套建立了“全周期、全产品、全服务”的综合金融服务体系。例如上飞制造、依图科技、中科新松、科大智能、剑桥科技等一批具有核心技术的民营科创企业在与工商银行的紧密合作中实现了高速发展。此外，中心着力聚焦集成电路、生物医药、人工智能等几大行业，努力探索可复制、可推广的科创企业服务模式。借助总分行参投的武岳峰、国方母基金、上汽金融等产业基金，通过提供配套金融服务方式，与近30家优质被投科创企业建立了“从无到有，从有到优”的紧密合作关系。下一步工商银行将加快推进科创中心的专营化建设，一是紧密结合科创中心建设“上海方案”战略要求和三大行业特点，深入研究并制定和优化该行集成电路、生物医药和人工智能相关行业信贷政策，构建科创企业专属评级授信模型，加大信贷支持力度；二是不断丰富中心行业专家库，聘请外部专家参与科创项目的评审，提高服务科创企业的专业能力；三是加快培养科创专业队伍，打造一支具有公司信贷、并购投行、国际业务等跨专业基因的人才团队；四是积极探索围绕知识产权、人才及投贷联动的专属创新产品；五是建立科创专属考核奖励机制。
